НБУ вивів шість ознак фіктивних підприємств і зажадав від банків посилити фінмоніторинг
Національний банк зажадав від українських банків та страхових компаній ще жорсткіше проводити фінансовий моніторинг. Цього разу НБУ хоче, щоб під час перевірок підприємств враховувалося шість ознак фіктивних підприємств із інформаційної рознарядки Державної податкової служби.
Вони викладені у внутрішньому листі Нацбанку №25-0005/36939, який є у розпорядженні "Страны".
1. Вивезення компанією експорту сільськогосподарської чи іншої стратегічної продукції, походження якої неможливо встановити.
2. Оформлення експортної продукції відбувається протягом короткого часу великими партіями.
3. Підприємство не є виробником продукції, що експортується, немає інформації про використання ним найманої робочої сили, складських приміщень, земельних ділянок, обладнання, необхідних для здійснення діяльності.
4. Відбувається зміна складу керівників, засновників компанії відразу після митного оформлення продукції, що експортується, з одночасним початком процедури його переходу на облік в інший територіальний орган ДПС.
5. Серед засновників, керівників фірми є фізособи, які є засновниками, керівниками, головними бухгалтерами у багатьох інших підприємствах.
6. Податкова звітність до ДПС не подається.
НБУ вимагав від банків і страховиків у рамках фінмоніторингу перевіряти ще раз підприємства, що підходять під ці ознаки. А якщо підозри у тому, що це компанія-оболонка підтвердяться, то надавати їм високий рівень ризику.
Насправді це означає, що спочатку банкіри і страховики вимагають у підозрілих компаній додаткові документи. А якщо якісь характеристики співпадуть із 6 пунктами, то швидко донесуть про них до Держфінмоніторингу і той проінформує ДПС та правоохоронні органи.
Після чого фінансисти віднесуть підприємство до списку клієнтів із високим ризиком. А це вже матиме для нього прямі наслідки. Страховик відмовиться страхувати діяльність. А для банку це буде підставою спочатку для блокування рахунків, а потім для їх закриття.
.jpg)
.jpg)
.jpg)
Нагадаємо, НБУ зажадав від банків жорсткіше перевіряти та блокувати інтернет-платежі українців.
А в березні НБУ зобов'язав усі банки перевіряти своїх клієнтів на зв'язок із РФ.
