25 октября Соломенский райсуд Киева приступит к рассмотрению ходатайств прокуроров по избранию меры пресечения задержанным в начале недели фигурантам уголовного производства о присвоении $20 млн государственного "Ощадбанка".
В списке подозреваемых - десять человек, где наиболее знаковыми фигурами выступают действующий зампред правления финучреждения Ирина Земцова и бывший глава наблюдательного совета агрохолдинга "Креатив" Максим Березкин - сын народного депутата от "Воли народа" Станислава Березкина. Именно семью парламентария, представление на снятие неприкосновенности которого накануне было направлено в Генпрокуратуру, антикоррупционные органы считают "идеологами" преступной схемы, в результате которой государству был нанесен существенный финансовый урон.
Березкины и их адвокаты категорически отрицают претензии правоохранителей, настаивая на отсутствии состава преступления в их действиях. Похожим образом комментируют активизацию расследования и банкиры.
В деталях их запутанной истории взаимоотношений с бизнесом парламентария, где воедино сплелись многомиллиардные кредиты и банкротство второго по величине масложирового холдинга Украины, а также смена собственников "Креатива", которую окрестили результатом "аграрного рейдерства" под крышей команды "Народного фронта", разбиралась "Страна".
Управленцам "Ощадбанка" и Березкиным вменяется сговор
Вечером 23 октября Национальное антикоррупционное бюро распространило заявление, где отчиталось о задержании десяти человек, которых следствие считает причастными к афере с завладением $20 млн "Ощадбанка".
Это оценщик, трое банковских управленцев, которые приложили руку к предоставлению кредита на данную сумму структурам "Креатива" в начале 2014 года, а также бывшие бенефициары и должностные лица агрохолдинга.
Им объявлено о подозрении в рамках уголовного дела, возбужденного по статьям о злоупотреблении служебным положением (ч.2 ст.364 УК Украины), присвоении и растрате имущества (ч.5 ст.191 УК Украины), отмывании доходов, полученных преступным путем (ч.3 ст.209 УК Украины) и служебном подлоге (ч.1 ст.366 УК Украины).
В интерпретации НАБУ, пять лет назад все они вступили в сговор, подделав документы для получения кредитного займа якобы на покупку семян подсолнечника. Но после получения денег владельцы "Креатива" направили финансы на счета компаний, зарегистрированных в Белизе и Швейцарии. А затем этими же деньгами - оплатили покупку корпоративных прав компаний, владевших ценной недвижимостью.
"Детективы НАБУ имеют доказательства того, что принимая решение о предоставлении кредита, должностные лица "Ощадбанка" опирались на непроверенные, а иногда и поддельные документы, часть из которых создавалась при их же участии. В результате коррупционной схемы из "Ощадбанка" фактически вывели $20 млн (160 млн грн в эквиваленте)", - резюмировали в Бюро.
В "развернутом виде" фабула дела представлена в одном из решений Соломенского райсуда Киева. Согласно ей, сотрудникам "Ощадбанка" вменяется содействие руководству агрохолдинга "Креатив" в получении $20 млн по договору кредитной линии, и их дальнейшему выведению со счетов с целью присвоения.
Следствие полагает, что махинации проворачивали в два этапа. Сначала в декабре 2013 года "Ощадбанк" выдал компании "Альфа-Люкс", связанной с агрохолдингом Березкиных займ в размере 600 млн грн. Полученные деньги путем бестоварных операций были переведены на депозитные счета "Креатива", открытые в "Ощадбанке". В интерпретации правоохранителей, зачисление этих финансов использовалось для создания фиктивных показателей финансово-хозяйственной деятельности агрохолдинга, и для фальсификации его кредитной истории. Главной целью чего являлось создание иллюзии об улучшении платежеспособности бизнеса Березкиных. Что было использовано при заключении нового договора о кредитной линии в размере $20 млн, датированного 14 января 2014 года.
При этом, начиная с декабря 2014 года "Креатив" перестал платить проценты по данному займу, а с января 2015 - прекратил погашение и "тела" кредита.
В НАБУ полагают, что уже тогда "Ощадбанк" должен был отреагировать на эту ситуацию, но работу по взысканию долгов госбанк начал лишь 30 ноября 2015 года. На тот момент уже три месяца как большая часть акций агрохолдинга была перепродана новым владельцам. Что же касается самого "Креатива", то им была инициирована процедура банкротства, в ходе которой хозяйственный суд Киева 6 июня 2016 года ввел мораторий на удовлетворение претензий кредиторов.
В результате, "Ощадбанк" так и не вернул кредитные средства, выданные бизнесу Березкиных (а также проценты, штрафные санкции и пеню), и понес убытки.
Кредитную линию "Ощадбанка" семья нардепа пустила на покупку завода
В материалах дела также расписано, каким именно образом агрохолдинг нардепа использовал кредит, полученный в середине января 2014 года. Так, $20 млн были сразу выведены из "Креатива", а затем присвоены путем заключения между компанией, швейцарской фирмой CREATIV TRADING SA и белизской Quadra Commodities SA Limited контрактов купли-продажи тропического масла. При этом фактическая поставка товара по этим контрактам якобы осуществлена не была.
В НАБУ проследили и дальнейшую судьбу части "кредитных денег". Так, из $10 млн, полученных "белизцами" из Quadra Commodities SA Limited, $7,64 млн были перечислены кипрскому офшору Pricewaterhousecoopers Associates Ltd в качестве оплаты покупки акций компании Barcosta Ventures Limited, выступающей собственником 97% акций ПАО "Черноморгидрожелезнобетон" (с ней связан Максим Березкин). Что же касается еще $2,32 млн, то их перевели другой белизской компании Titan LTD на счет в латвийском банке.
По данным следствия, компании CREATIV TRADING SA, Quadra Commodities SA Limited и Titan LTD контролировались одной группой лиц, за которыми угадывался интерес семьи Березкиных. Которые использовали займ "Ощадбанка" для установления контроля над "Черноморгидрожелезнобетоном".
"Указанные корпоративные права в дальнейшем были распределены между сыном, дочерью народного депутата и его бывшим бизнес-партнером. Следует отметить, что кроме потери средств в результате безосновательной выдачи кредита, банковское учреждение также понесло убытки на сумму сформированного резерва - более 130 млн гривен", – сообщили на этот счет в Специализированной антикоррупционной прокуратуре.
Чем оперируют банкиры и адвокаты подозреваемых
В качестве доказательств наличия состава преступления в действиях собственников "Креатива" и управленцев "Ощадбанка" следствие использует результаты проверки Национального банка Украины. Согласно материалам дела, она зафиксировала суммарную задолженность агрохолдинга перед банком в размере 666 млн грн, а размер нанесенных "Ощаду" убытков - на уровне 487 млн грн.
А самое важное - в НБУ посчитали открытие кредитной линии по договору в $20 млн "безосновательным", найдя несоблюдение норм законодательства и нормативных документов госбанка. В первую очередь, это касается оцененного размера залога активов, под которые брался займ "Креатива".
В "Ощадбанке", где уже отреагировали на задержание своих сотрудников, своя логика интерпретации событий. Здесь заявили, что всеми силами содействуют расследованию антикоррупционных органов, и настаивают - банк активно пытался истребовать долги с Березкиных.
"В целом банк подал в суды общей юрисдикции 23 исковых заявления о взыскании задолженности с группы компаний "Креатив" и их поручителей – физических лиц Максима Березкина и Юрия Давыдова. Получены 11 судебных решений о взыскании задолженности с должников и поручителей в пользу "Ощадбанка" и таких, которые вступили в силу, на общую сумму $212,7 млн, 12,7 млн евро и 255 млн грн", - заявили в "Ощадбанке".
Но там не усматривают наличие состава преступления со стороны своих сотрудников.
Что же касается Березкиных, на которых по сути перевели стрелки в "Ощадбанке", то парламентарий в комментарии "Стране" назвал претензии следствия голословными и безосновательными. "Я сам в шоке, моя семья абсолютно непричастна (к инкриминируемым деяниям - Прим.Ред.)", - сказал он.
Адвокат Константин Ликарчук, который представляет в деле группу юристов, занимающихся защитой Березкиных и управленцев "Креатива" в беседе с автором этих строк назвал объявленные подозрения фигурантам дела "дутыми и недостаточно мотивированными".
"Мы успели ознакомиться с материалами подозрений задержанным фигурантам дела. С учетом этого предварительное мнение нашей группы (адвокатов - Прим. Ред.) - они недостаточно мотивированы, мы не видим состава преступления как с объективной, так и с субъективной стороны - не было ни умысла, ни как такового присвоения денег", - отметил Ликарчук.
По его словам, кредитный займ в размере $20 млн, полученный группой "Креатив" в начале 2014 года, выдавался для попыток стабилизации работы аграрного холдинга в разгар событий, связанных с акциями протеста времен Евромайдана.
"Это была абсолютно нормальная, законная сделка в рамках хозяйственной деятельности компании, у которой на тот момент наличествовала значительная долговая нагрузка. Данный кредит был одним из многих. Но так построен банковский бизнес, что в нем наличествуют значительные риски", - заявил адвокат.
Защитник поставил под сомнение обоснованность и законность задержания 23 октября десяти фигурантов "дела Креатива", которые ранее имели процессуальный статус свидетелей и не укрывались от следствия.
"Никаких следственных действий с ними за последние полтора года не проводилось, до этого все они регулярно являлись на допросы. С чем связана необходимость их задержания (по крайней мере, шести человек, имеющих отношение к группе "Креатив"), непонятно. И этот момент мы будем обжаловать", - резюмировал Ликарчук.
Политические аспекты дела
Чьи доводы перевесят при рассмотрении ходатайств об избрании меры пресечения задержанным финансистам и "креативщикам" (им прокуроры САП будут просить назначить арест с возможностью залогов, где самая крупная сумма в 150 млн грн приходится на Максима Березкина), станет ясно 25 октября.
Впрочем, эти судебные решения вряд ли дадут однозначный ответ, насколько реалистичны перспективы возможного привлечения к уголовной ответственности нардепа Станислава Березкина. И в этой связи следует указать на два околополитических фактора расследования.
Во-первых, Березкин входит в состав группы "Воля народа", считающейся лояльной линии Банковой. И снятие с него иммунитета со всеми вытекающими последствиями в виде дамоклова меча со стороны НАБУ и САП вряд ли вызовет оптимизим у этих ситуативных союзников власти.
Во-вторых, за кадром "кредитной истории" пока остаются другие немаловажные аспекты, связанные с долговыми обязательствами, перепродажей и последующим крахом одного из крупнейших агрохолдингов Украины. И здесь большинство точек сходятся не на самом Березкине или якобы помогавших ему управленцах "Ощадбанка".
"Это дело - гигантский клубок из ниточек, где за какую не потяни, вылезет "Народный фронт". Очень интересно, сколько из этих ниточек потащат", - пишет на своей странице в Facebook журналист Алина Стрижак.
Чтобы понять, каким образом одна из партий власти связана с неприятностями "Креатива", следует вернуться к событиям 2015-2016 годов. Тогда по рынку начали курсировать слухи, что обремененный колоссальными долговыми обязательствами перед банками (общий размер оценивался в порядка 6 млрд грн) агрохолдинг с оборотом в $1 млрд начал вести переговоры о продаже.
В конечном счете, новыми собственниками части наиболее привлекательных активов группы "Креатив" по бросовой цене стали Рысбек Токтомушев и Артур Гранц. Последнего называют партнером бизнесмена Леонида Юрушева, который в СМИ считается одним из главных спонсоров "Народного фронта". Что же касается Токтомушева, то его называли проводником интересов парламентария от НФ Андрея Иванчука - правой руки экс-премьера Арсения Яценюка. Которым удалось найти аргументы, от которых семья Березкиных не смогла отказаться. По сути, склонив кировоградских латифундистов к продаже бизнеса с существенным дисконтом.
Вот как описывал позднее подоплеку переговорного процесса сын нардепа Максим в интервью изданию Latifundist: "В течение продолжительного периода времени мы вели постоянные предметные переговоры о возможной продаже актива со многими компаниями, в том числе транснациональными. Нынешний собственник в конечном итоге оказался наиболее активным и решительным в данном процессе, использовав буквально все имеющиеся у него рычаги для того, чтобы продажа актива состоялась в его пользу. Несмотря на то, что рейдерского захвата в классическом понимании не было, в силу не зависящих от нас обстоятельств, мы вынуждены были принять предложенные нам условия и продать нынешнему собственнику самую прибыльную часть бизнеса - маслоэкстракционные заводы. Повторюсь, мы не стремились продавать актив, но когда на нас вышли нынешние владельцы, именно по их настоянию и вследствие предпринятых ими мер, сделка была заключена в кратчайшие сроки".
По одной из версий, новые собственники якобы брали на себя вопрос урегулирования долговых обязательств "Креатива" перед банками (среди которых был и "Ощадбанк", возглавляемый еще одним "фронтовиком" Андреем Пышным). Но позднее ситуацию переиграли, а между новыми и прежними собственниками пробежала черная кошка.
"Произошло все как в некрасивой истории 1990-х. Лучшие активы переписали на людей с непонятными фамилиями, а один завод даже перепродали "Кернелу". За всеми этими телодвижениями маячила фигура Иванчука, но никто этим понятное дело не интересуется. Долги остались висеть на Березкиных. Вот им и устраивают вырванные годы с криками "Украли!" Как обычно, смотрите, кто громче всех кричит "Украли!" Обычно у него на голове шапка, которая ярче всего горит", - считает журналист Сергей Лямец.
Не склонен рассматривать "кредитную историю" нардепа из "Воли народа" в контексте борьбы с коррупцией и его коллега Александр Дубинский.
"Принадлежащая ранее Березкину группа "Креатив" задолжала Ощадбанку деньги, которые новые собственники бизнеса (Артур Гранц и Андрей Иванчук) не хотят вынимать из своих карманов. И потому пытаются взыскать их непосредственно с Березкина прибегая к помощи прокуратуры, - пишет Дубинский в Facecbook. - Что, вроде бы, и правильно, если бы не одна деталь. Когда Иванчук и Гранц за копейки откупали у Березкина "Креатив", оборот которого составлял около $1 млрд, то брали на себя обязательства разобраться с его кредиторской задолженностью (Иванчук близкий друг главы "Ощадбанка" Пышного). Но по традициям "Народного фронта" - немного кинули бышего владельца, и теперь отжимают у него все до конца".
