По словам аналитика Алексея Куща, с технической точки зрения отследить операции по картам даже в 500 грн вполне реально: существующие алгоритмы позволяют это сделать.
На основании частотности операций и разнообразия контрагентов выделяются рисковые операции - например, те, кто часто получают переводы на карту из разных уголков страны.
- А вот насколько государство готово этим заниматься, зависит от общей стратегии фискализации, - отметил аналитик в беседе с "КП в Украине".
- Если начнут "чистить рыбу с хвоста" и собирать деньги на то же "большое строительство" за счет фискализации теневого сектора, не исключено, что в итоге мы придем к тому, что чуть ли не за каждую транзакцию будут требовать объяснений и блокировать счета.
А потом еще и "презумпцию виновности" введут: выпишут штраф, а ты потом доказывай, что ничего противозаконного не делал.
Что касается страхов моей подруги попасть "под раздачу" из-за перевода в 4 тыс. грн, то, по мнению эксперта, они напрасны.
Алексей Куш напоминает: с точки зрения украинского налогового законодательства, отправитель-физлицо никакой ответственности не несет.
Во-первых, налоговыми агентами являются юрлица, которые выплачивают зарплаты своим сотрудникам.
Во-вторых, всю ответственность несет получатель денег. У отправителя могут попросить дать пояснения, за что и кому были отправлены переводы, но человек может отказаться, ответив, например, что он не помнит.
Налоговое стукачество
Но если все так просто и есть техническая возможность отследить подозрительные переводы, то тогда зачем в налоговой просят украинцев сообщать о подобных случаях?
"В случае получения предложения от продавца оплатить товары (услуги) на карточный счет физлица, просим информировать налоговые органы для принятия соответствующих мер в рамках определенной законодательством компетенции", - витиевато попросили в налоговой.
- Это поощрение так называемого "налогового стукачества", - поясняет Алексей Кущ.
- Идея не нова: на Западе это существует и активно поощряется.
Но в развитых странах подобное "налоговое стукачество" является частью негласного "общественного договора": люди платят высокие налоги, видят и понимают, на что эти деньги идут, и вполне естественно хотят, чтобы за развитие инфраструктуры, строительство дорог и больниц, выплаты зарплат врачам и учителям и т.д. платили все.
У нас же такая инициатива начнет плодить "павликов морозовых": стучать будут те, кто не платит, на тех, кто не платит.
И при этом все будут понимать, что глобально это не приведет к улучшению качества жизни, ведь в конечном итоге деньги все равно разворуют.
